El
riesgo
operativo
se
define
como
la
posibilidad
de
que
deficiencias
en
los
sistemas
de
información
o
controles
internos
generen
pérdidas
inesperadas
para
la
entidad
.
Las
causas
del
riesgo
operativo
pueden
ser
diversas
,
pero
se
agrupan
en
internas
y
____________________
.
Dentro
de
las
causas
internas
se
encuentran
las
fallas
en
personas
,
sistemas
y
____________________
.
Las
etapas
de
la
administración
del
riesgo
operativo
son
____________________
,
medición
,
____________________
y
monitoreo
;
y
existen
tres
matrices
que
soportan
cada
una
de
las
etapas
.
Estas
matrices
son
:
matriz
de
riesgo
,
evaluación
y
control
;
matriz
de
riesgo
inherente
,
matriz
de
____________________
____________________
.
Por
su
parte
,
el
sistema
de
administración
del
riesgo
de
lavado
de
activos
y
financiación
del
terrorismo
se
puede
sustentar
estructural
y
operacionalmente
sobre
los
modelos
y
matrices
de
riesgo
operativo
.
El
lavado
de
activos
consiste
en
darle
apariencia
____________________
____________________
a
dineros
provenientes
de
actividades
ilícitas
.
Para
gestionar
este
riesgo
es
importante
identificar
la
etapa
____________________
____________________
____________________
____________________
en
la
que
se
encuentra
el
negocio
y
evaluar
los
factores
de
riesgo
a
los
que
está
expuesto
.
Del
mismo
modo
,
es
fundamental
crear
esquemas
que
permitan
identificar
las
operaciones
inusuales
y
las
____________________
____________________
que
realicen
las
contrapartes
contractuales
de
la
compañía
.
Dentro
de
las
contrapartes
contractuales
más
comunes
se
encuentran
clientes
,
proveedores
,
____________________
,
accionistas
y
aliados
de
negocio
.
