Completar Frases
POLITÉCNICO GRANCOLOMBIANOVersión en línea
por POLITÉCNICO GRANCOLOMBIANO EDUCACIÓN VIRTUAL
residual de riesgo operaciones ciclo vida identificación del externas empleados procesos de legalidad control sospechosas
El
riesgo
operativo
se
define
como
la
posibilidad
de
que
deficiencias
en
los
sistemas
de
información
o
controles
internos
generen
pérdidas
inesperadas
para
la
entidad
.
Las
causas
del
riesgo
operativo
pueden
ser
diversas
,
pero
se
agrupan
en
internas
y
.
Dentro
de
las
causas
internas
se
encuentran
las
fallas
en
personas
,
sistemas
y
.
Las
etapas
de
la
administración
del
riesgo
operativo
son
,
medición
,
y
monitoreo
;
y
existen
tres
matrices
que
soportan
cada
una
de
las
etapas
.
Estas
matrices
son
:
matriz
de
riesgo
,
evaluación
y
control
;
matriz
de
riesgo
inherente
,
matriz
de
.
Por
su
parte
,
el
sistema
de
administración
del
riesgo
de
lavado
de
activos
y
financiación
del
terrorismo
se
puede
sustentar
estructural
y
operacionalmente
sobre
los
modelos
y
matrices
de
riesgo
operativo
.
El
lavado
de
activos
consiste
en
darle
apariencia
a
dineros
provenientes
de
actividades
ilícitas
.
Para
gestionar
este
riesgo
es
importante
identificar
la
etapa
en
la
que
se
encuentra
el
negocio
y
evaluar
los
factores
de
riesgo
a
los
que
está
expuesto
.
Del
mismo
modo
,
es
fundamental
crear
esquemas
que
permitan
identificar
las
operaciones
inusuales
y
las
que
realicen
las
contrapartes
contractuales
de
la
compañía
.
Dentro
de
las
contrapartes
contractuales
más
comunes
se
encuentran
clientes
,
proveedores
,
,
accionistas
y
aliados
de
negocio
.