Quiz: Régimen cambiario y legitimación de capitalesVersión en línea Conocimientos clave en divisas y leyes por Kerly León 1 ¿Qué implica la legitimación de capitales en el ámbito financiero? a Detectar y prevenir flujos ilícitos de dinero b Aprobar operaciones de alto riesgo sin revisión c Ocultar el origen de fondos para facilitar la inversión d Registrar todas las transacciones sin excepción 2 ¿Qué describe el Mercado Cambiario en Venezuela? a Mercado mayorista para bienes y servicios b Mercado de valores de acciones venezolanas c Solo operaciones de criptomonedas d Conjunto de operaciones para comprar y vender divisas 3 ¿Qué es un tipo de cambio? a Tasa de interés de un banco central b Precio de la inflación en el país c Relación entre el precio de una divisa y la moneda local d Proporción entre exportaciones e importaciones 4 Ley contra Ilícitos Cambiarios Vigente: ¿qué infracción sanciona? a Uso legítimo de divisas para turismo b Operaciones en bolsa de valores c Emisión de bonos sin respaldo d Operaciones cambiarias no autorizadas 5 ¿Qué función cumple un operador cambiario? a Supervisor de bancos b Intermediario autorizado para operaciones de divisas c Emisor de moneda d Liquidaciones de valores 6 Convenio Cambiario: ¿qué regula? a Normas de mercado de derivados b Reglas para operaciones de compra/venta de divisas entre actores c Requisitos de auditoría interna d Políticas de crédito al consumidor 7 Procesos de compra y venta de divisas: ¿paso inicial típico? a Registro y solicitud de operaciones ante el operador b Pago de impuestos antes de operar c Compra directa en mercados internacionales d Apertura de una cuenta de ahorros 8 Lavado de Dinero: ¿qué busca evitar? a Fomentar la competencia entre bancos b Promover inversiones extranjeras c Incrementar la liquidez de la banca d Ocultar la fuente ilícita de fondos 9 Ley de Régimen cambiario y ilícitos en transacciones mercantiles: ¿qué ilícito describe? a Operaciones de financiamiento ético b Transacciones en mercados internacionales regulados c Transacciones no autorizadas para manipular el tipo de cambio d Declaraciones fiscales correctas 10 ¿Qué define Concurso Mercantil y sus etapas? a Etapas: inicio, desarrollo, clausura sin revisión b Solicitud, admisión, arreglo/conciliación y liquidación c Concurso de deudores, embargo, liquidación d Mercado de valores, oferta pública, liquidación Explicación 1 La legitimación busca evitar que fondos ilícitos se introduzcan en la economía. 2 Incluye mecanismos de compra/venta de divisas y su regulación. 3 Mide cuánto vale una divisa en la otra moneda. 4 La ley persigue operaciones que eludían controles cambiarios. 5 Actúa dentro del marco regulatorio para facilitar divisas. 6 Establece procedimientos y límites para divisas. 7 Se inicia con la solicitud formal ante el canal autorizado. 8 Separar fondos de origen criminal de su legitimación. 9 Se tipifica como ilícito cualquier manipulación del tipo de cambio. 10 Se estructura en fases de reorganización o liquidación.
