1
Son los hechos, situaciones, eventos, cuantías, indicadores cuantitativos y cualitativos, razones financieras y demás información que la entidad determine como relevante, a partir de los cuales se puede inferir oportuna y/o prospectivamente la posible existencia de un hecho o situación que escapa a lo que la entidad, en el desarrollo del SARLAFT, ha determinado como normal.
2
Es el proceso por medio del cual se lleva a cabo la separación de elementos en grupos homogéneos al interior y heterogéneos entre ellos.
3
Es el nivel de riesgo propio de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los controles.
4
Es el nivel resultante del riesgo después de aplicar los controles.
5
Son aquellas personas naturales o jurídicas a las que, sin ser clientes, la Aseguradora les presta un servicio.
6
Son las operaciones legalmente autorizadas que puede adelantar la Aseguradora mediante la celebración de un contrato.
7
Es toda persona natural o jurídica con la cual la entidad establece y mantiene una relación contractual o legal para el suministro de cualquier producto propio de su actividad.
8
Organismo internacional que publica 40 recomendaciones sobre el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
9
Reporte sobre cualquier información relevante sobre manejo de activos, pasivos u otros recursos, cuya cuantía o características no guarden relación con la actividad económica de sus clientes, o sobre transacciones de sus usuarios que por su número, por las cantidades transadas o por las características particulares de las mismas, puedan conducir razonablemente a sospechar que los mismos están usando a la Aseguradora para transferir, manejar, aprovechar o invertir dineros o recursos provenientes de actividades delictivas o destinados a su financiación.
10
Reporte sobre las operaciones respecto a las cuales la Aseguradora no ha encontrado explicación o justificación que se considere razonable.
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