Esta alerta obedece cuando un asociado se acerca a caja en las oficinas de la cooperativa, para realizar una transacción en efectivo superior a diez millones de pesos ml ($10.000.000.oo) y/o cuando un asociado realiza en una o varias oficinas durante un mes calendario y, que estas operaciones en conjunto sean iguales o superen los cincuenta millones de pesos ml ($50.000.000.oo). Este proceso es llevado a cabo mediante consolidación electrónica
Personas que al momento de vincularse o en la apertura de productos en la cooperativa, registran la misma dirección y/o teléfono de otras personas con las que no tienen relación aparente.
Esta señal de alerta corresponde a una de las más importantes para COOPANTEX, de ahí depende una correcta segmentación de factores de riesgo y al cumplimiento de la normatividad externa vigente.
Esta alerta se generara por ocasión de sucesivas sesiones de CDATs realizados por un mismo asociado.
Alerta que se generara por ocasión de información relevante que el sistema de acuerdo con los parámetros de datos personales, considere que son inconsistentes.
Esta alerta se generara cuando un asociado que se encuentre vinculado a listas de control diferentes a la OFAC. Su finalidad es impedir la colocación de operaciones de créditos que generan un riesgo superior.
Corresponde a una alerta por medio del cual COOPANTEX, da cumplimiento a las obligaciones relacionadas con listas internacionales vinculantes para Colombia, de conformidad con el derecho internacional y disponer lo necesario para que consulten dichas listas, de manera previa y obligatoria a la vinculación potencial de un asociado a la cooperativa.
Corresponde a asociados solicitantes de un certificado de ahorro a término (CDAT) cuyo monto elevado no es acorde con la información socioeconómica suministrada y no tiene justificación aparente.
Corresponde a asociados que frecuentemente cierran y/o aperturan nuevas cuentas de ahorro en la oficina sin justificación apropiada.
El cliente presenta la información inconsistente, debe completarla y corregirla para poder trabajar con estos datos.
(246) Apertura CDAT cuyo monto es superior a los ingresos declarados por
(10116) Debe diligenciar formato de operaciones en efectivo
(10113) Cliente vetado para servicio de crédito
(271) El asociado ha realizado constantes cesiones de CDAT
(278) Constante apertura y cancelación de cuentas
(10027) Cliente vetado financieramente
(273) Asociado registra la misma dirección y/o teléfono de otras
(277) asociado con información sin actualizar hace más de un año
