1
Los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas, por ejemplo, jefes de Estado, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos.
2
Es el funcionario responsable de velar por el cumplimiento de los programas y procedimientos internos, incluyendo el mantenimiento de registros adecuados y la notificación a la UIAF de las transacciones sospechosas que se realicen dentro de la empresa.
3
Es la posibilidad de pérdida o daño en que puede incurrir la empresa por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, artículos noticiosos respecto del negocio y sus prácticas comerciales, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales, con la posibilidad de ser incluido o vinculado en lista Clinton u otras listas que generen impactos negativos para la empresa.
4
Aquella cuya cuantía, características particulares y periodicidad no guarda relación con la actividad económica del cliente, sale de los parámetros de normalidad vigente en el mercado o no tiene un fundamento legal evidente, la cual debe ser reportada de manera confidencial a Oficial de Cumplimiento.
5
Posibilidad de que la empresa incurra en pérdidas originadas por errores humanos, fallas tecnológicas o procesos, infraestructura, o por factores externos.
6
Medida implementada con el fin de minimizar los riesgos identificados en la empresa.
7
Es el sistema que deben implementar las empresas de Juegos de Suerte y Azar (Acuerdo 317 de 2016 del CNJSA) para la adecuada gestión del riesgo de LA/FT. Para lo cual deberá adoptar procedimientos y herramientas que contemplen todas las actividades que realizan en desarrollo de su objeto social y que se ajusten a su tamaño, actividad económica, forma de comercialización y demás características particulares.
8
Es el sistema de administración de riesgo que debe implementar la empresa para gestionar el riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), tiene como objetivo prevenir la materialización del riesgo de que las actividades de la empresa sean utilizadas directa o indirectamente, para dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de acciones delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas. (Resolución 2564 de 2016 del Mintic)
9
Sistema que permite mitigar el riesgo operativo
10
Sistema que permite mitigar el riesgo de no poder cumplir de manera plena y oportuna con las obligaciones de pago cuando corresponda, debido a la insuficiencia de recursos líquidos.
